当前位置:金融网 > 基金 > 正文

作者:admei

手机扫码查看

基金定投的精细化操作方法

        我们基金定投的课程已经讲的是比较全面了,具体的操作策略,也通过1210的原则作了阐述,有一部分熟练掌握方法的朋友问有没有办法,在这个基础上把定投,做得更精细化一些,把长期收益率能提高一些,那么针对这些需求,今天来讲一讲基金定投的进阶操作办法。首先来讲今天的第1个问题,经常有人说今天大盘涨的那么多了,是不是不能顶头了?这个从今年以来大盘的这个涨幅,确实是,这个比较快,也比较大,这个其实严格意义上来说,定投的事不需要去姿势的,有这个姿势的时间和精力,你不如去买股票。最关键的是你能不能早点开始,而不是一直定投,就是你脑子里的一个想法不去落实,我再等等我再看看,这个是不行的,那么如果你实在是非常想精细化一点,这个精一点的办法什么时候开始做定投好?那你就去看一看估值,好,如果说你直接定投的是指数基金,那么就直接看这个指数基金的这个估值,就是看这个指数基金这个挂钩指数的这个估值。

       我们以这个中小盘股票的这个代表中小盘股票的中证500的这个指数为例,从2007年的1月15号到昨天的收盘。我们可以看到中证500指数平均的市盈率是多少?41.74倍对吧?而截止到昨天收盘的市盈率,刚刚26.35倍,只处于这个区间0.14的这个氛围,还处于区间最低20%的这个位置下,那么你觉得现在的估值高吗??不言而喻的吧,有人说我定投的不是指数基金,定投的是一些主动管理的基金,那么你可以以沪深300指数作为参考,当然如果说你不嫌麻烦,最好是以沪深300家中证500在创业板的指数做一个综合考虑,我们是以这个沪深300做个例子,给大家讲一讲从这个2005年的4月8号至昨天的收盘,这个沪深300指数的它的平均市盈率是16:00去酒吧,而昨天收盘的市盈率是多少?13.4一倍仍然不到这个平均数处于区间的0.45的分位,还是处于一个低估的一个状态,其实在傻瓜一点吧,我把你再量化一点,你观测的这个基准的这个指数,只要处于历史估值的0.6分位以下,都不妨碍你开始定投,这个时候你尽早开始吧,这个是进阶的一些朋友,想问问这个什么时候定投开始的问题。

         那么我们今天来讲的第2个境界问题是什么时候可以加背景?这个之前, 在前面提到过,但是没有详细的展开来讲,因为为什么有些人他连基本定投的基本操作都没长过,所以我这个地方要首先明确一点,如果说你已经是熟练掌握基本的定投操作,你有了这么一个轮回的这么一个经验了,并且你有足够的风险承受能力的投资者,你可以运用这个办法在市场低迷的时候去加倍用以提高你长期的定投收益率,但是说如果说你连基本的定投方法都没有掌握,或者是说风险承受能力很差的一些朋友,那我选你,你不要想太多,还是老老实实的按照基本的1210的原则去操作,进阶的方法还暂时不适合,还有一点要明确的,你使用加倍的定投方法,请确认你开始定投的时候标的的指数或者参考的基准指数处于一个非常高估的位置也就是说处于历史估值0:06位以下,这个确保你不是定投开始在一个市场很狂热的状态状态,也侧面可以降低你加倍定投的一个风险,因为我们这个开始加倍的这个时间点是以你账户的这个浮亏的一个固定的比例做计算,如果说你这个开始定投的时候,这个市场的节目就非常高了,就非常狂热了,那么这个用这个办法是不太合适的,或者说风险有些高,你承受的浮亏可能会更大一点,所以说有一个前置条件,就是说介入的时候你在这个市场的这个均值的历史区间,那个均值的0.6分位之下。

         那么具体的来看,到底什么时候可以加倍呢,可以在定投的持仓出现浮亏-20%以下的时候加倍病痛有人问是怎么价位的,其实也很简单,打个比方原来定的100 1000块钱一个月,那么你不需要把原来的定投撤销掉,你直接做一个定投修改,把原来的定投金额改成2000元一个月。就可以了,那么以此类推,原来你定投5000的可以改成1万,其他的都不用变化,止盈的办法也还是按照我们原来1210的原则来执行都不用变化,有的人会说你基金定投会出现这么大的富贵,这个我只能说有可能的,如果说你确实一进入市场就碰到一个大熊市,出现一个极端的情况,确实有这个可能性,我不能这个随便的瞎说给你去这个洗脑,但是这是一个客观存在的可能性,所以我要告诉你,一般人遇到这样的极端的情况,很多人是心情非常低落,也有一部分人呢,心情低落了之后影响他的操作了,他的操作就不会按照纪律去做了,甚至有的人会去停止定投,还有人甚至会去提前赎回自己之前定投的份额造成他定投的亏损,这其实都是错误的操作办法,其实在你出现这么大浮亏的时候,你应该是很开心的,为什么因为你是可以买进很便宜的筹码,你要想一想这个市场不单单是对你一个人这样对所有的人都是一样的对吧?在别人断供定投的时候,如果你可以加倍的投资买进更多的便宜的筹码更快的去担当摊低成本的话意味着你比别人会更早获利,随着你底部份额的积累达到目标,达到这个收益目标之后,你所获得的这个绝对金额的利润也会比不加倍的基础定投要来得多得多。

         那么这个时候又有人问了,如果说加倍定投之后,市场继续下跌怎么办?那么我告诉你,再加倍定投之后,如果你的定投的整体持仓的收益率低于付的30%,这个我是你这个整体的这个这个收益率,我是以单只产品,你是以单只产品来计算的,这是要大家强调一下,那么如果说单只产品的这个收益率已经低于-30%了,这个时候你可以三倍什么叫300镜头?举个例子你最基础的这个定投是1000元每月的,那么你这个时候在你上一次改到2000的这个情况之下,你再做一次定投修改,把这个定投修改为3000元一个月就可以了,那么要是出现加倍定投之后,市场上涨持仓的收益率上升该怎么办呢?那么其实要恭喜,你刚刚加贝的投资你立马获得了回报,但是你也不要去贪心,如果说你的持仓收益率回到了政治,要么你把你的定投金额再次改为标准的定投金额就可以了,至于我们这个地方讲的是让你去修改定投金额,不是让你出国定投份额,这两者是有绝对性的区别的,很大的区别的,什么时候可以赎回,你还是按照既定的目标来,就是之前重复讲过很多次,今天在这儿再讲一遍吧,按照1210的原则,而正常是按照,也就是说你正常,如果是按月定投的情况下以定投的一年之内可以不质疑,超过一年了有了10%的收益我们就质疑,如果说你定格的时间特别长,超过18个月了,就按照月度1%的目标收益率来设置,打个比方你定投了20个月才盈利,那么你到10%的收益率的时候,你先不要着急着说,可以按照20%的目标收益率去质疑,因为你定投之前经历的比较长期的亏损,意味着你遇到了比较长时间的市场低迷的一个情况,正常情况下市场会有一个报复性行情的一个产生,这一点,其实,近两年开始定投的投资者最深有体会了是吧?,这个需要大家去好好的琢磨,因为市场总归会否极泰来的,在大熊之后市场转势的这个初期你要更加有一点耐心,珍惜你手上长时间积累下来的廉价筹码,他们是你以后获得获得这个收益的关键是吧,这个地方还有一个小窍门,本来我不想讲的,但是我今天我在这儿简单的提提一下,如果说。在满足前提的这个情况下,就是我刚刚说的这个几个前提的这个前置情况的这个情况情况之下,你家被投资了,然后市场继续下跌,持仓收益率变成负的30%以下了,那么恭喜你,你这个时候除了可以三倍定投之外,如果说你平常也买卖一点股票,操作一点股票投资的话,并且有资金,那么你除了可以在三倍定投之外,你还可以再额外的去买一些股票,因为在历史上满足我之前所说的前提条件的定投,出现这种付了30%以下的收益率的情况是比较罕见,这意味着市场出现了多年不见的大熊市,市场相当的低迷,股票也非常的便宜,这个时候如果说你能找到合适的股票去投资,长期来看是非常划算的,这是我经常说为什么做股票的人,你也应该去做一个基金定投,即便你这个基金定投就是作为一个参考指标,它也是非常有借鉴意义的,当然如果说你不懂股票的,平常你也不操作股票了,你就不要去瞎搞,因为每个人都有自己的能力,权力有多大的能力就去办多大的事情,赚自己能力范围以内的钱,不要做不懂的事情,即便是大熊市,也不是所有的股票都值得买的,性价比差很多好不好。

声明:本站发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。金融网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。如有信息侵犯了您的权益,请作者持权属证明与本站联系,本站将及时处理。

作者:admei, 转载或复制请以 超链接形式 并注明出处 金融网
原文地址:《基金定投的精细化操作方法》 发布于2019-08-04

分享到:
赞(0) 打赏

评论 抢沙发

5 + 4 =


长按图片转发给朋友

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

Vieu3.3主题

专业打造轻量级个人企业风格博客主题!专注于前端开发,全站响应式布局自适应模板。

了解一下

登录

忘记密码 ?

您也可以使用第三方帐号快捷登录

Q Q 登 录
微 博 登 录