Libra储备金有2大疑点

今日早间消息,Facebook公布了Libra储备金法币构成,美元占比50%,其他依次是欧元(18%)、日元(14%)、英镑(11%)和新加坡元(7%)。

“Libra比我们想象的进展更快。”我的同事发出感慨。

确实如此,回顾巴比特9月以来的快讯,与Libra相关的竟高达65条,虽然其中不乏外围评论,但其密度也是6月Libra白皮书推出以来的又一个小高峰。

仔细浏览后,笔者发现其中暗藏脉络,让人深思。

 

一、储备金占比2大疑点

 

储备金占比发布5天前,Libra曾与26国央行官员会面。据称Libra代表人于9月17日在瑞士巴塞尔与来自26家央行官员会面,其中包括美联储和英国央行。

目前无从知晓26家央行究竟都有谁,但在此之后,Libra似乎更有信心了。这是否意味着Libra已经搞定了至少1个国家监管当局呢?

疑点1:没有人民币,却有新加坡元

正常思路来讲,如果Libra已经和某国监管达成共识,那么该国法币将很有可能出现在Libra的储备金中,所以我们需要重温下这条消息。

Facebook在回复德国立法委员Fabio De Masi的一封信中表示,美元将成为支持数字货币Libra的主要货币,将占比50%,其它部分由欧元(18%)、日元(14%)、英镑(11%)和新加坡元(7%)组成。

看到这条消息,很多人的第一反应是,美元占比这么高,而且没有人民币,是不是在中美贸易战的紧张氛围中,刻意示好美国监管?

这样的怀疑是有依据的。根据2019年2月发布的世界货币支付排行榜,前五名分别是美元、欧元、英镑、日元和人名币,新加坡元甚至没有进前8,归在了“其他货币”一栏。新加坡元究竟为什么入选?是政策的友好度吗?笔者没有看到明确的信号,这部分内容将在下文阐述。

疑点2:瑞士法郎也没有入选

另外一个疑点在于,为什么一篮子货币没有瑞士法郎?

众所周知,Libra Networks公司5月2日在瑞士日内瓦注册。9月17日Libra与26家央行的见面地点是在瑞士巴塞尔。而且,瑞士也是对Libra监管最积极的国家。

9月11日,瑞士金融市场监管机构(FINMA)发布了他们对稳定币的官方指南,明确指出他们是在回答来自于Libra的请求,同时涵盖了稳定币的更广泛领域。与此同时,Libra也表示,正寻求在瑞士FINMA的监管下获得支付系统许可。瑞士监管机构还表示,欢迎国际监督其监管Facebook的加密货币项目Libra的方式,并准备与其他国家合作以确保无缝监管。

因此,储备金法币中没有瑞士法郎,让人感到疑惑。

 

二、一篮子货币国家监管态度

 

Libra的一篮子货币占比虽然是今日公布,但其种类并不是新消息。早在9月10日,Facebook就向美国参议员表示,Libra一篮子货币最初可能包括美元、欧元、日元、英镑和新加坡元。

他当时还说了一句话:“任何是否向Libra储备添加新货币的决定都将基于当时的所有事实和情况,包括任何直接或间接的监管限制,在完全解决监管疑虑并获得适当批准之前,Libra联盟不会在任何司法管辖区提供该数字货币。”

Libra当然没有精力去说服所有国家,他们也不需要这么做,那么被列入一篮子货币的这几个国家政策,就格外值得关注。

美国不担心主权货币,反复强调洗钱风险

首先来看美国。美国似乎是唯一不担心Libra动摇其主权法币地位的国家。美国总统特朗普在推特上曾就Libra发表言论,他认为比特币和其他加密数字货币是“稀薄的空气”,Libra也没有什么地位或可靠性,美国只有一个货币,美元是世界最强势的货币,过去、现在和将来都是。虽然措辞是其典型的自大风格,但不可否认,他说的是实情。

我们可以看到,美国监管部门一以贯之强调的只有一件事,即“反洗钱”。美国财长史蒂文•姆努钦此前透露,在批准Libra之前,美国将确保设立了非常严格的条件,以便Libra不会被用于恐怖分子融资或洗钱。姆努钦称:“他们尚未满足这些条件,所以我认为还有很长的路要走”。

美国不仅自己严格要求,还让其他国家也必须这么做。美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长Sigal Mandelker9月10日警告说,Facebook(FB.O)拟议的加密货币Libra必须遵守美国的反洗钱标准才能生存,即使其总部设在瑞士。第二天,美国财政部又当面向瑞士监管机构重申,希望瑞士加强对加密货币的监管,并针对Libra计划采取严格的加密货币法规。

欧洲呼吁加快央行数字货币,德法强烈反对Libra

再来看欧洲央行。如果Libra的推出会动摇主权货币的地位,首当其冲是弱势货币国家,比如委内瑞拉,但这些国家显然对此无能为力。而欧盟似乎已提前感知到欧元将遭遇的威胁。

欧洲央行执行董事会成员伯努瓦•克莱直言:“这太危险了,我们必须比迄今为止所能做的更快地采取行动。”德国在2019年6月公布的区块链战略草案中,明确指出政府不会容忍facebook主导的Libra这样的稳定币对国家财政造成威胁。法国经济和财政部长Bruno Le Maire表示“我要确保Facebook的Libra项目不会成为可以与国家货币竞争的主权货币。因为我永远不会接受公司成为私人王国。”

仅仅阻止Libra是不够的,欧洲央行开始呼吁法定数字货币。欧洲央行执委科尔表示:“Libra无疑是一个警钟,提醒各国央行不断努力,改善现有的支付系统。全球央行自然会联合起来,共同研究央行数字货币的可行性。”

卢森堡财政大臣Pierre Gramegna在接受采访时表示:“各国财长和央行家在Libra问题上有某种程度上的觉醒,中国央行很聪明,预判到了这个趋势,持续努力。现在在欧洲也在做类似的努力。”

与之相比,已经脱欧的英国似乎心态很好。英国央行行长马克•卡尼表示,将对Libra“报以开放的心态而非完全敞开大门”。

新加坡、日本含糊其辞,似乎对Libra不甚了解

最后我们来看新加坡和日本。新加坡监管当局对Libra并没有过明确表示,甚至可以说不太了解。9月20日新加坡金管局(MAS)称没有足够的信息可以作出禁止Facebook旗下加密货币Libra的决定。MAS主管科技的助理局长黎日臣日前表示,金管局正在与Facebook沟通,目前要说监管明确表态反对Libra,还言之过早。他说:“要管理风险,必须先知道有哪些风险,要知道有哪些风险,必须先足够了解产生风险的产品本身。”如此看来,新加坡元进入一篮子货币,和监管政策的关系似乎不大。

日本的情况类似,8月15日,日本政府方面以首相安倍晋三的名义回复关于Libra的质询时,安倍晋三表示:“关于Libra,由于其详细内容尚未明了,所以现在难以回答对日本的影响。无论如何,今后我们将密切关注事态的发展,并立足于国际舆论做出适当的应对。”

一个月后,日本财政大臣麻生太郎9月5日在金融厅会议上提到Libra时,也仅仅表示,虚拟货币Libra正引起社会关注,新的数字货币有必要检查是否遵守现有的规章制度,也有必要检查现有规章制度无法想象的新问题,今后对加密资产将采取慎重的态度。对此日本此前对比特币等数字货币的迅速反馈,不应该对Libra难以理解,似乎是有意不表明态度。

 

三、Libra新一轮听证会在即

 

9月20日,Libra创始人David Marcus在接受采访时表示,计划仍然在2020年推出Libra。在那之前,他们需要充分解决所有问题,创造一个合适的监管环境。此前,Libra协会总负责人Bertrand Perez在接受采访也表示,公司致力于在2020年下半年推出Libra。

值得注意的是,David Marcus指出Libra不太可能成为瑞士、德国或法国等国家成为支付手段时,给出的理由并非监管,而是“预计用户接受度将是一个比监管更大的问题。”

也许我们还在为Libra面临的监管危机担忧时,他们已经进入了下一个阶段。

纵览当下政策情况可以看到,Libra在监管方面仍由美国主导,欧盟极力抗拒,英国坐山观虎斗,新加坡和日本保持沉默,中国被排除在外。

那么近期值得关注的,就是下周二美国国会再次召开的加密货币听证会。

美国众议院金融服务委员会计划下周二(9月24日)就加密货币和Facebook的Libra项目等一系列问题向美国证券交易委员会(SEC)提出质询。

尽管公告没有具体说明委员会可能关注哪些领域,但它指出“将涵盖SEC围绕加密货币领域的行动,以及私人市场与公共市场;上市公司披露的信息;执行;和受托责任。”

这似乎暗示着Libra可能受到证券方面的影响。

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