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东方资产:中西部不良资产继续上涨 上半年市场量增价跌

(简称:中国东方)总裁助理陈小侉介绍,今年,中国东方计划配置风险资产1,250亿元全部用于不良资产主业投放。上半年,中国东方新增不良资务投放493.64亿元,其中金融不良343.45亿元,非金不良150.19亿元。截至今年6月末,中国东方商业化不良资产余额2,186.93亿元,较年初增长15.16%,其中金融不良资产余额1,068.17亿元,较年初增长31.24%;非金不良资产余额1,118.76亿元,较年初增长3.10%。

“近年来,中国东方不良资产业务新增和存量规模均呈现稳步上升趋势,回归主业步伐不断加快。”陈小侉说。

此外,陈小侉介绍,上半年不良资产市场整体呈现了量增价跌的态势。具体而言,不良资产市场规模持续上升的同时,银行不良资产包价格逐步下降。不良资产行业分布相对集中,但不良资产处置市场日趋多元化。在地理位置上,不良资产呈现出由东向西、由沿海向内陆逐步传导。

在金融不良资产业务方面,中国东方今年加大“总对总”金融不良业务合作力度。陈小侉表示,今年以来,中国东方与工行、农行、浦发行、国开行等银行机构,在总部层面建立了牢固的合作关系。上半年,中国东方共中标“总对总”金融不良资产包21单,投放131.57亿元。对主要商业银行推出的不良资产包,中国东方获得的公开市场份额较往年有较大幅度的提升。同时,中国东方也积极拓展单户不良项目,聚焦有增值价值的问题项目、危机企业和风险机构,采取“重组、重整、重构”三重模式,运用投行手段,盘活存量资产,服务实体经济。

陈小侉同时披露,上半年,中国东方持续通过不良资产收购、管理和处置,帮助困境企业重塑资产负债表,激发新动能,焕发新活力,支持服务实体经济转型升级。例如,投放5.67亿元,以“收购+重组”模式完成某生化问题企业重组,推动企业逐步恢复生产经营;新增纾困资金投放3.3亿元,缓解某上市公司的流动性短缺问题等。

在市场化法治化债转股业务方面,陈小侉透露,今年,中国东方计划配置风险资产200亿元用于开展市场化债转股业务,上半年新增投放21.06亿元,主要用于两个市场化债转股项目。

公开资料显示,自2016年至今,中国东方市场化债转股业务落地项目共7单,投放金额93.27亿元。

陈小侉指出,今年是中国东方成立20周年。作为专门的逆周期管理工具和金融救助机构,从成立伊始,中国东方就被国家赋予防范和化解金融风险的核心功能,充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”。20年来,中国东方净资产增加到1,254亿元,20年增长了11倍多,较好地实现了国有资产保值增值。

对上半年不良资产市场的整体情况,陈小侉介绍称,整体呈现了量增价跌的态势,具体来说五个方面的特点。首先,不良资产市场规模持续上升。银行不良方面,受经济结构调整、金融监管趋严和金融资产分类管理加强等因素影响,商业银行不良规模持续增加。

根据银保监会公开发布数据一季度末达到了2.157万亿元。分机构来看,农商行和城商行不良余额增加较多,这与其历史包袱重、业务集中在当地、客户抗风险能力较弱有关;另外,国有商业银行不良余额略有增加;外资银行资产质量相对较好。非银行不良资产方面。据统计,一季度末信托风险项目规模达到2831亿元,同比增速为89.8%,5月末工业企业应收票据及应收账款规模达到16.3万亿元,自2018年初以来增加了约2.8万亿元,反映出实体经济资金链较紧张,金融风险防控压力仍然较大。

同时,银行不良资产包价格逐步下降。根据中国东方了解情况,上半年,银行不良资产包一级市场交易均价有所下降,市场价格进一步回归理性。中国东方认为,其主要原因在于:从供给端来看,受不良监管政策趋严等影响,银行不良处置力度加大;从需求端来看,不良资产市场参与者也变的更为理性,更加注重资产的处置、回收而不是过于追求市场份额和规模。

行业分布相对集中。近年来,批发零售业、制造业不良余额居高不下,在银行推出的不良资产包中占比也保持高位,行业集中特征明显。这些行业通常为劳动密集型行业,行业内中小企业居多。受经济增速放缓、产业结构深度调整、经营成本提高以及技术等冲击,企业偿债能力弱化。另外,随着供给侧结构性改革深化,钢铁、煤炭等传统周期性行业盈利改善、资产负债表得到修复、行业集中度提升,资产质量反而有所改善。

此外,不良资产呈现出由东向西、由沿海向内陆逐步传导。长三角、珠三角不良资产供给平稳,经过前几年的集中爆发,目前不良率出现回落,中、西部地区不良资产规模则持续走高。这一变化趋势与上下游产业结构调整进程密切相关。东部地区下业经过前期调整,市场出清较为充分,而中西部地区落后产能市场出清还需要一个过程,经济新旧动能转换需要时间,金融风险仍在加速暴露。

最后,不良资产处置市场日趋多元化。不良资产业务发展到现在已经发生了很大的变化,国内不良资产生态圈在逐步地完善、处置手段不断丰富,政策性时期简单以“三打”为主的不良资产处置方式已经难以为继,处置环节中对专业技术的要求也也越来越高,参与主体之间也从各自转为理性竞争、合作。

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原文地址:《东方资产:中西部不良资产继续上涨 上半年市场量增价跌》 发布于2019-07-30

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